Peut-on faire appel à une société d'affacturage pour un investissement privé ?

Publié le 26 septembre 2021, modifié le 25 mars 2024 par Claire Clement

Aujourd’hui, l’investissement est indispensable pour concrétiser des projets de développement, faciliter le financement d’une entreprise. Une société spécialisée dans le domaine de l’affacturage se révèle être un partenaire de taille pour les petites et moyennes entreprises. Découvrez dans cet article les différentes particularités de la société d’affacturage qui se présente comme étant une solution de facilitation d’investissement des entreprises.

Peut-on faire appel à une société d'affacturage pour un investissement privé ?

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Quelles sont les particularités d’une société d’affacturage ?

Votre entreprise bénéficie d’un accompagnement dès ses premiers pas et ceci selon vos besoins. Ainsi, elle met à votre service une équipe d’experts totalement disponibles pour écouter et comprendre votre activité et vos principaux défis.

Par ailleurs, une société d’affacturage tel que Bibby Factor tient compte du contexte de votre entreprise afin de vous proposer une prestation de qualité et totalement innovante. Elle est animée par un état d’esprit qui lui permet de vous assister même dans les situations difficiles.

À la découverte de la société Bibby factor

Bibby factor est une entreprise qui accompagne les PME. Elle facilite la vie des entrepreneurs à travers une solution personnalisée. En effet, Bibby factor étudie les particularités de votre PME et vous propose une solution qui pourra répondre aux besoins spécifiques de votre entreprise.

Rappelons également que Bibby factor est une société bâtie sur des valeurs entrepreneuriales telles que le pragmatisme, l’autonomie et la réactivité. Toutes ces valeurs font de Bibby factor le partenaire idéal pour votre expansion.

Quel est le produit phare de la société d’affacturage ?

La société d’affacturage, dans son rôle auprès des sociétés utilise de nombreux moyens dont l’affacturage est le plus important.

L’affacturage

Il s’agit d’un système qui permet de financer les factures dues par vos clients. Ainsi, vous êtes protégé contre les mauvais payeurs, vous disposez de liquidités supplémentaires et vous perdez moins de temps sur la relance des factures.

En ces temps de crises, l’affacturage se révèle être une solution adéquate pour lutter contre l’allongement des délais de paiement. Toujours dans ce contexte de crise, les sociétés d’assurance-crédit ont considérablement réduit leurs garanties. De ce fait, l’affacturage trouve sa place auprès des PME.

Le Principe de l’affacturage

En vertu de ce principe, la société d’affacturage se charge de vous verser 90 % du montant d’une facture due par votre client. Par la suite, le recouvrement est fait et vous récupérez le solde.

Conditions pour recourir à l’affacturage

Si votre entreprise est une multinationale ou une start-up alors, l’affacturage est une solution qui vous soulagera considérablement. Toutefois, pour recourir à l’affacturage, vous devez réaliser un chiffre d’affaires supérieur à 150 euros TTC par an. Par ailleurs, vous devez fournir des biens et services à toute entreprise ou à une collectivité locale ou un compte public. En outre, il est indispensable que vous accordiez à vos clients des délais de règlements jusqu’à 60 jours.

Mise en œuvre de l’affacturage

Dès que vous entrez en contact avec une société d’affacturage, vous êtes immédiatement pris en charge par l’un des spécialistes de la structure. Elle est compétente pour intervenir dans tous vos domaines d’activités. La particularité consiste au fait que la société d’affacturage peut intervenir seul ou avec le concours de partenaires financiers déjà existants. À partir d’une analyse de votre situation économique et financière, une solution vous est proposée. Cette dernière peut prendre en compte la totalité de vos clients ou simplement une partie.

Toutefois, tout se fait conformément au profil du dirigeant et en tenant compte de sa culture financière. Ainsi, sur la base de l’étude des spécificités de votre entreprise et de votre activité, une solution vous est soumise. Une fois votre accord recueilli, la société d’affacturage se charge de monter et de valider le dossier de comité crédit. Cinq jours après la validation, les premiers financements peuvent démarrer. L’offre d’affacturage s’adapte progressivement à l’évolution de l’activité de votre entreprise.

Le coût de l’affacturage

La prestation exécutée dépend de chaque entreprise. Le coût est déterminé en fonction de la situation financière de l’entreprise et des services utilisés. Toutefois, des éléments pertinents sont pris en compte pour déterminer le coût réel du service. Il s’agit entre autres du volume facturé, du nombre, de la typologie des clients, des caractéristiques du processus de facturation, de la situation financière de l’entreprise et de la valeur des factures cédées au factor.

Les coûts qui découlent du service d’affacturage sont communiqués aux entreprises avant la mise en œuvre.

Les avantages de l’affacturage

La solution d’affacturage proposée par les sociétés dédiées présente de nombreux avantages tels que l’augmentation du flux de trésorerie, l’amélioration de la trésorerie, l’absence de risque d’impayés.

FAQ

Qu'est-ce que l'affacturage ?

L'affacturage est une technique de financement qui permet à une entreprise de céder ses créances clients à un organisme financier, appelé factor. Ce dernier se charge alors de récupérer les fonds auprès des clients et assure le paiement à l'entreprise en avance d'un pourcentage du montant total. Grâce à cette solution, l'entreprise peut améliorer sa trésorerie et réduire les risques liés aux retards de paiement ou aux impayés.

L'affacturage est donc un outil efficace pour optimiser la gestion financière et assurer la croissance d'une entreprise.

Quel est le principe de l'affacturage ?

L'affacturage est un dispositif de financement qui permet à une entreprise de céder ses créances clients à un organisme financier spécialisé, appelé factor. En contrepartie du transfert des factures, l'entreprise reçoit immédiatement une avance sur le montant total des créances cédées.

Le factor se charge ensuite de recouvrer les factures auprès des clients et reverse le solde restant à l'entreprise, déduction faite de ses frais et commissions. Ce mécanisme permet ainsi aux entreprises d'améliorer leur trésorerie en transformant leurs créances en liquidités rapidement disponibles.

Quels sont les avantages et les inconvénients de l'affacturage ?

L'affacturage présente l'avantage de permettre aux entreprises de disposer rapidement de liquidités en cédant leurs créances à un factor. Cela constitue une solution efficace pour améliorer la trésorerie et éviter les problèmes de recouvrement des factures. Toutefois, les coûts liés à ce service peuvent être élevés, ce qui peut impacter la rentabilité de l'entreprise.

De plus, certaines pratiques abusives peuvent être associées à l'affacturage, comme le risque d'une relation conflictuelle avec les clients.

Claire Clement
Journaliste sur Obi Investissements